老後資金の不安は誰しも抱えるもの。しかし、貯蓄だけでは将来の生活費を賄うのは難しいですよね。そんな時に役立つのが、国の制度を活用した投資と節税です。
本書「マンガと図解でよくわかる新NISA＆iDeCo＆ふるさと納税［増補改訂2版］ ゼロからはじめる投資と節税入門」は、初心者でもわかりやすく、マンガと図解で「新NISA」「iDeCo」「ふるさと納税」の仕組みと活用法を解説した一冊です。
1. 投資と節税の初心者でも安心！マンガで楽しく学べる
本書は、主人公の会社員「サラリーマン田中さん」と、投資や節税に詳しい「ファイナンシャルプランナー佐藤さん」の会話形式でストーリーが展開します。
田中さんは、老後の生活資金を貯めたいと思っているものの、投資や節税について何も知らないという設定です。佐藤さんが、田中さんにわかりやすく丁寧丁寧に説明していくので、読者も一緒に学んでいくことができます。
また、随所にイラストや図解が挿入されているので、難しい内容も理解しやすくなっています。
2. 新NISA、iDeCo、ふるさと納税のすべてがわかる
本書では、以下の3つの制度について詳しく解説しています。
- 新NISA：年間120万円までの投資で得た利益が非課税になる制度
- iDeCo：掛金が所得控除され、運用益が非課税になる制度
- ふるさと納税：寄付金が控除され、返礼品がもらえる制度
それぞれの制度の特徴やメリット・デメリット、具体的な始め方や注意点まで、網羅的に解説されています。
3. ライフプランに合わせた賢い運用方法がわかる
本書では、ライフステージや家族構成、収入などに合わせて、それぞれの制度をどのように活用すれば良いのかをアドバイスしています。
例えば、20代の独身者であれば、新NISAで長期投資を始めるのがおすすめ。30代で子供がいる家庭であれば、iDeCoで節税しながら老後の資金を準備するのも良いでしょう。
このように、本書は個人の状況に合わせて最適な運用方法を提案してくれるので、投資や節税の初心者でも安心して取り組むことができます。
4. 投資信託の選び方や節税テクニックも紹介
本書では、投資信託の選び方や、節税効果を最大限に活かすためのテクニックなども紹介されています。
投資信託は、初心者にとって種類が多くてどれを選べば良いのかわからないという人も多いですよね。本書では、投資信託の選び方の基本から、具体的な商品選びのポイントまで詳しく解説されています。
また、ふるさと納税では、寄付額を最大限に増やすためのテクニックや、お得な返礼品を選ぶコツなども紹介されています。
5. 老後資金づくりと節税の第一歩を踏み出すための1冊
本書は、老後資金づくりと節税に興味がある人、投資や節税について何も知らないという人におすすめの一冊です。
マンガと図解でわかりやすく解説されているので、初心者でも無理なく読み進めることができます。
本書を読めば、新NISA、iDeCo、ふるさと納税の仕組みや活用法を理解し、自分に合った方法で老後資金づくりと節税を始めることができるでしょう。
老後資金への不安を解消し、豊かな老後生活を実現するために、ぜひ本書を手に取ってみてください。
